近年来，家族办公室在世界各地兴起，创建财资顾问有限公司（「创建财资」）表示，高净值客户对优质且全面的投资策划方案需求日益增加，为了应对蓬勃的市场发展，该企正在扩充并有意引领新一代资管专家加盟 。

创建财资的联合创办人及行政总裁陈素娥（Janice）提到，该企的家族客户来自世界各地，曾于瑞银集团任职逾廿年的她观察到，近年来亚洲、以至于香港的家族对设立家族办公室的需求愈来愈大。

对客户而言，设立家族办公室最大的好处是可以获得量身定做的投资方案。客户可以通过顾问公司提供的跨资产类别的多种投资策略，在众多产品中制定专属投资组合。

举例来说，只要客户有需求，创建财资均可提供渠道。该企在港有超过10间的大型银行、证券商等合作伙伴，只要客户有户口，团队均可代为操作。

最大吸引力：方便+专业

为何近年来客户对于家族办公室的需求愈来愈大？创建财资的管理合伙人林丹虹（Karen）解释，以方便性和专业性来讲，客户意识到设立家族办公室后，可调用更多的服务。

加入创建财资前，Karen曾为恒生私人银行高级行政副总裁及客户关系主管、汇丰银行（中国）深圳及东莞总经理。相比之下，她认为服务的方便性及宽度是现公司吸引客户的最大优势。

Karen指出：「银行通常有较多部门、需时审核，但顾问平台可依据不断迭代的市场需求，给予即时回应，同时替客户货比几家，提供综合视角服务。」

香港家族客户特点：着重性价比

Karen也提到，不少家族客户曾经的习惯是在众多银行开立各种投资户口，但随着监管制度不断更新、产品日益迭代、人才流动剧烈等因素影响，加上香港家族客户有「投资精明、价格敏感、注重专业服务」的特点，于近年逐渐改变了管理资产的心态和模式。

同时，现代人愈来愈重视享受生活，很多家族后代已到各地发展，有相当多的客户旅居世界各地，为了节省管理时间，更倾向把资产交给跨平台且多元化的独立资产管理公司进行一站式打理。

引领新一代资管专家加盟 配合大数据满足需求

现时，创建财资的团队人数约30至40人，成员过去在资产管理、私人银行、财富规划领域均拥有深厚经验。成立到第五年，Janice认为该公司已足够成熟，希望招揽新一代资管专家加盟。

Janice特别提到，除了顾问人才外，也有意招揽更多的大数据管理人才，以解决市场急速变化的需求。由于创建财资可收到银行等合作伙伴的观点总结（house view），故需要后台专家迅速整合所有资讯，并按需要就不同范畴进行分析。

与客户关系改变 工作自主性高

Karen相信，对于顾问专才来说，加深与客户的关系是投身该企的一大吸引点。她解释道：「创造财资从来都以客户利益为出发点，共同合作，因此深切理解客户需求的银行家比较吻合企业发展精神。」

她解释，很多家族面对传承议题，顾问往往需要帮忙处理几代的资产，参加家族聚会更是重要的沟通渠道，与以往在银行工作的相处模式相差甚远。

另外，对于生活质素有追求的人也十分适合加入其团队。相比之下，银行有不少关键绩效指标（KPI）、固定会议、程序及繁琐的文件工作，而创建财资却不刻意追求KPI。她解释，因为团队与客户的方向性一致，作为顾问的自主性高，成员有很大的自由度规划工作。

受税务优惠吸引 客户喜落户香港

在吸引家族办公室落户方面，她们透露客户的接受程度比想像中高，他们甚至认为香港拥有宽松的税务条件及毗邻内地的地理优势，能够为资产提供更多增长潜力，故并不抗拒在港落户。

香港政府大力推广 有意打造家族办公室枢纽

两位还提到，政府致力缔造本港成为领先国际的家族办公室枢纽，这一年多来落实了《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》的多项措施。同时，创建财资也是投资推广署的客户之一，因此有信心吸引更多家族落户本港。

未来扩充计划

未来，除了引领新一代资管专家加盟，创建财资即将扩充并搬到新的办公室。同时，为了应客户对信托的需求，该企的创建信托也需要律师、税务顾问、审计师等专业范畴一同协力发展。

(路透资料图片)